Herausgeber und Betreiber dieser Website gemäß §5 TMG:
ALPS Family Office AG
Die ALPS Family Office AG wird vertreten durch die Vorstände
(Inhaltlich Verantwortliche nach § 55 Abs. 2 RStV)
Michael Blanz
Mag. Gökhan Kula
Türkay Onuk
Vorsitzender des Aufsichtsrats: Prof. Dr. Stefan Mittnik
ALPS Family Office AG
Baumeisterstraße 8
D-87463 Dietmannsried
Tel.: +49 (0) 8374 – 58 933 – 0
info [at] alpsfamilyoffice.de
www.alpsfamilyoffice.de
www.myracapital.com
MYRA Capital ist eine Marke der ALPS Family Office AG.
ALPS Family Office AG
Handelsregister
Amtsgericht Kempten im Allgäu
Handelsregister-Nr. HRB 15062
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (UID):
DE305207834
Steuer-Nr. ALPS Family Office AG:
127/120/00064
Die ALPS Family Office AG unterliegt der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht mit Sitz in der Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn. Als bankenunabhängiger Vermögensverwalter ist die ALPS Family Office AG der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) zugeordnet und Mitglied des Verbandes unabhängiger Vermögensverwalter (VuV).
Gegenstand / Erlaubnis:
Die ALPS Family Office AG besitzt die Erlaubnis nach § 15 WpIG zur Erbringung folgender
Wertpapierdienstleistungen:
– Anlagevermittlung gem. § 2 Abs. 2 Nr. 3 WpIG
– Anlageberatung gem. § 2 Abs. 2 Nr. 4 WpIG
– Abschlussvermittlung gem. § 2 Abs. 2 Nr. 5 WpIG
– Finanzportfolioverwaltung gem. § 2 Abs. 2 Nr. 9 WpIG
Zuständige Aufsichtsbehörde:
BaFin Dienstsitz Frankfurt
Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Marie-Curie-Str. 24-28
60439 Frankfurt
http://www.bafin.de
BaFin Zulassungsnummer: 142288
https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/
Mitglied des Verbandes der unabhängigen Vermögensverwalter Deutschland e.V.
Stresemannallee 30
60596 Frankfurt am Main
Telefon: +49 69 6605501-0
Internet: www.vuv.de
Gesetzliche Sicherungseinrichtung:
Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW)
10865 Berlin
Weitere Informationen unter: www.e-d-w.de
Startseite https://alpsfamilyoffice.de
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Schlichtungsstelle nach EU-Richtlinie Nr. 2013/EU:
Der Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland e.V. (VuV) hat eine Schlichtungsstelle nach Maßgabe der EU-Richtlinie Nr.2013/11 vom 21.05.2013 über die Alternative Streitbeilegung eingerichtet. Vor der Schlichtungsstelle des VuV können Streitigkeiten zwischen Verbrauchern und Mitgliedern des VuV im Zusammenhang mit Finanzdienstleistungsgeschäften in einem außergerichtlichen Schlichtungsverfahren beigelegt werden.
ALPS Family Office AG ist Mitglied im VuV und aufgrund der Satzung des VuV verpflichtet, an einem Schlichtungsverfahren vor dieser Schlichtungsstelle teilzunehmen.
Die Anschrift der Schlichtungsstelle des VuV lautet:
VuV-Ombudsstelle
Stresemannallee 30
60596 Frankfurt am Main
Weitere Informationen zur Schlichtungsstelle (z.B. weitere Kommunikationsdaten, Antragsformular, Verfahrensordnung) erhalten Sie unter http://vuv-ombudsstelle.de
Die Angaben dieses Impressums gelten auch für sämtliche Social Media Profile der ALPS Family Office AG und der Marke MYRA Capital wie zum Beispiel auf Linkedin, XING, Twitter, Facebook, YouTube etc.
Nach den gesetzlichen Voraussetzungen ist die ALPS Family Office AG verpflichtet, ihre Kunden über Allgemeine Kundeninformationen gemäß den MiFID-Vorgaben“ in Kenntnis zu setzen: Klick auf Link
Informationen über die Auswahlpolitik bei ALPS Family Office AG (Best Execution Policy): Klick auf Link
Informationen über den Umgang mit Interessenskonflikten (Conflict of Interest Policy): Klick auf Link
Informationen zur Mitwirkungspolitik: Klick auf Link
Informationen gem. Anhang II Tabelle 1 Delegierte Verordnung (EU) 2017/576 – Auswertung der Ausführungsqualität: Klick auf Link
Rechtliche Hinweise / Disclaimer
Alle in unseren Internet-Seiten enthaltenen Angaben und Informationen wurden von uns oder Dritten sorgfältig recherchiert und geprüft. Für Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität übernimmt die ALPS Family Office AG keine Gewähr. Gleiches gilt auch für alle anderen Websites, auf die mittels Hyperlink verwiesen wird. Die ALPS Family Office AG ist für den Inhalt von Websites, die aufgrund einer solchen Verbindung erreicht werden, nicht verantwortlich. Diese Websites unterliegen der Haftung der jeweiligen Betreiber.
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Die auf unseren Internet-Seiten enthaltenen Angaben dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie sind nicht als Angebote oder Empfehlungen bestimmter Anlageprodukte zu verstehen. Dies gilt auch dann, wenn einzelne Emittenten oder Wertpapiere genannt werden. Es handelt sich auch dann nicht um eine Bewerbung von Wertpapieren. Unsere Internet-Informationen können eine individuelle, die persönlichen Verhältnisse des Anlegers berücksichtigende Beratung nicht ersetzen. Auch können nicht sämtliche Besonderheiten, die mit der Anlage in ein bestimmtes Wertpapier verbunden sein können, berücksichtigt werden.
Inhalt und Struktur der ALPS Family Office AG sind urheberrechtlich geschützt. Die Vervielfältigung von Informationen oder Daten, insbesondere die Verwendung von Texten, Textteilen oder Bildmaterial, bedarf der vorherigen Zustimmung der ALPS Family Office AG.
Anwendbares Recht
Es gilt ausschließlich das maßgebliche Recht der Bundesrepublik Deutschland.
Die Europäische Kommission stellt unter Website ec.europa.eu/consumers/odr/ die Möglichkeit zur Online-Streitbeilegung zur Verfügung, bei der Verbraucher für die Beilegung einer Streitigkeit nutzen können und auf der weitere Informationen zum Thema Streitschlichtung zu finden sind.
Wir sind weder verpflichtet noch dazu bereit, im Falle einer Streitigkeit mit einem Verbraucher an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle teilzunehmen.
Pflichtveröffentlichung gemäß Institutsvergütungsverordnung (InstitutsVergV)
Unsere Mitarbeiter, einschließlich der Geschäftsleitung, erhalten fixe Vergütungen, die einen ausreichenden Lebensunterhalt sichern. In Abhängigkeit vom Unternehmenserfolg und Anerkennung der persönlichen Leistung der Mitarbeiter können freiwillig auch variable Vergütungen gezahlt werden, die jedoch im Verhältnis zur Gesamtvergütung von untergeordneter Bedeutung bleiben und sich an der Höhe des verwalteten Vermögens und in Einzelfällen an der erzielten Performance orientieren. Die Höhe der Vergütungen hängen nicht von den initiierten Transaktionen ab und sind so ausgestaltet, dass die Eingehung von unverhältnismäßig hohen Risiken verhindert wird. Damit ist unser Vergütungssystem angemessen, um sowohl im Interesse unserer Kunden als auch unseres Instituts einen beiderseitigen und langfristigen Erfolg zu gewährleisten und auch eine notwendige qualitative personelle Ausstattung zu sichern. Unser Vergütungssystem unterliegt einer jährlichen Überprüfung und steht der Aufrechterhaltung einer angemessenen Eigenkapitalausstattung nicht entgegen.
Unser Institut ist aufgrund seiner Größe, seiner Bilanzsumme und Art der Tätigkeit kein bedeutendes Institut im Sinne des § 1 Abs. 2 Satz 1 InstitutsVergV und nimmt im Rahmen seiner Tätigkeit keine Kundengelder oder Kundenwertpapiere entgegen, so dass die Beschränkungen der §§ 5, 6 und 8 der InstitutsVergV nicht greifen. Wir nehmen deshalb die Möglichkeit wahr, hiermit im Rahmen unseres Internetauftritts über die Grundzüge unseres Vergütungssystems zu berichten. Detailangaben können aufgrund des Wesentlichkeits-, Schutz- und Vertraulichkeitsgrundsatzes des Artikel 432 Abs. 1 bis 3 der CRR-Verordnung unterbleiben.
Nachhaltigkeitsrisiken
Unsere Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 3 OffenlegungsVO):
Aufgrund gesetzlicher Vorschriften (Art. 3 OffenlegungsVO) ist die ALPS Family Office AG als Finanzmarktteilnehmer i.S. von Art. 2 Ziff. 1 der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rats vom 27.11.2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor (Offenlegungsverordnung) zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet. Eine Bewerbung ökologischer oder sozialer Merkmale in unseren Anlagestrategien oder für sonstige konkrete Finanzinstrumente ist nicht beabsichtigt:
• Als Unternehmen möchten wir einen Beitrag leisten zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klimawandels zu verringern. Neben der Beachtung von Nachhaltigkeitszielen in unserer Unternehmensorganisation selbst sehen wir es als unsere Aufgabe an, auch unsere Kunden in der Ausgestaltung der zu uns bestehenden Geschäftsverbindung für Aspekte der Nachhaltigkeit zu sensibilisieren.
• Umweltbedingungen, soziale Verwerfungen und oder eine schlechte Unternehmensführung können in mehrfacher Hinsicht negative Auswirkungen auf den Wert der Anlagen und Vermögenswerte unserer Kunden haben. Diese sog. Nachhaltigkeitsrisiken können unmittelbare Auswirkungen auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage und auch auf die Reputation der Anlageobjekte haben. Da sich derartige Risiken letztlich nicht vollständig ausschließen lassen, haben wir für die von uns angebotenen Finanzdienstleistungen spezifische Strategien entwickelt, um Nachhaltigkeitsrisiken erkennen und begrenzen zu können.
• Für die Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisiken versuchen wir Anlagen in solche Unternehmen zu identifizieren und möglichst auszuschließen, die ein erhöhtes Risikopotential aufweisen. Mit spezifischen Ausschlusskriterien sehen wir uns in der Lage, Investitionsentscheidungen oder Anlageempfehlungen auf umweltbezogene, soziale oder unternehmensbezogene Werte auszurichten. Hierzu greifen wir in der Regel auf im Markt anerkannte Bewertungsmethoden zurück.
• Die Identifikation geeigneter Anlagen kann zum einen darin bestehen, dass wir in Investmentfonds investieren bzw. empfehlen, deren Anlagepolitik bereits mit einem geeigneten und anerkannten Nachhaltigkeits-Filter zur Reduktion von Nachhaltigkeitsrisken ausgestattet ist. Die Identifikation geeigneter Anlagen zur Begrenzung von Nachhaltigkeitsrisken kann auch darin bestehen, dass wir für die Produktauswahl in der Vermögensverwaltung bzw. für die Empfehlungen in der Anlageberatung auf anerkannte Rating-Agenturen zurückgreifen. Die konkreten Einzelheiten ergeben sich aus den individuellen Vereinbarungen.
• Die Strategien unseres Unternehmens zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken fließen auch in die unternehmensinternen Organisationsrichtlinien ein. Die Beachtung dieser Richtlinien ist maßgeblich für die Bewertung der Arbeitsleistung unserer Mitarbeiter und beeinflusst damit maßgeblich die künftige Gehaltsentwicklung. Insoweit steht die Vergütungspolitik im Einklang mit unseren Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken (Art. 5 OffenlegungsVO).
Erklärung zur Nicht-Berücksichtigung nachteiliger Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Art. 4 OffenlegungsVO)
Aufgrund gesetzlicher Vorschriften (Art. 4 Abs. 1 b und Abs. 5 b OffenlegungsVO i.V.m. Art. 12 und 13 (EU) 2022/1288) sind wir zu den nachfolgenden Angaben verpflichtet:
• Investitionsentscheidungen können nachteilige Auswirkungen auf die Umwelt (z.B. Klima, Wasser, Artenvielfalt), auf soziale – und Arbeitnehmerbelange haben und auch der Bekämpfung von Korruption und Bestechung abträglich sein.
• Wir haben grundsätzlich ein erhebliches Interesse daran, unserer Verantwortung als Finanzdienstleister gerecht zu werden und dazu beizutragen, derartige Auswirkungen im Rahmen unserer Anlageentscheidungen bzw. Anlageempfehlungen zu vermeiden. Die Umsetzung der hierfür vorgegebenen rechtlichen Vorgaben ist aber gemäß unserer Einschätzung nach derzeitigem Sachstand aufgrund der bestehenden Rahmenbedingungen – wenn überhaupt – nur mit sehr großem Aufwand möglich. Daher sieht sich der Vermögensverwalter auch nicht in der Lage, ein glaubwürdiges Nachhaltigkeitskonzept anzubieten, die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden umzusetzen und über die Umsetzung in einer für den Kunden nachvollziehbaren Art und Weise zu berichten.
• Zur Vermeidung rechtlicher Nachteile sind wir daher derzeit daran gehindert, eine öffentliche Erklärung dahingehend abzugeben, dass und in welcher Art und Weise wir die im Rahmen unserer Investitionsentscheidungen oder Anlageempfehlungen nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Umweltbelange usw.) berücksichtigen. Daher sind wir gehalten, auf unserer Webseite zu erklären, dass wir diese vorläufig und bis zu einer weiteren Klärung nicht berücksichtigen (Art. 4 Abs. 1 b) OffenlegungsVO bzw. Art. 4 Abs. 5 b) OffenlegungsVO).
• Wir erklären aber ausdrücklich, dass diese Handhabung nichts an unserer Bereitschaft ändert, einen Beitrag zu einem nachhaltigeren, ressourceneffizienten Wirtschaften mit dem Ziel zu leisten, insbesondere die Risiken und Auswirkungen des Klimawandels und anderer ökologischer oder sozialer Missstände zu verringern.
• Sobald ein tragfähiges und für den Kunden nachvollziehbares Nachhaltigkeitskonzept umsetzbar ist, werden wir dieses unseren Kunden anbieten.
Bei den von uns beratenen Fonds möchten wir auf den Textabschnitt verweisen, der von unserer KVG zur Verfügung gestellt wurde:
Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken in den Investmentprozess
Im Rahmen des Investmentprozesses werden die relevanten finanziellen Risiken in die Anlageentscheidung mit einbezogen und fortlaufend bewertet. Dabei werden auch die relevanten Nachhaltigkeitsrisiken im Sinne der Verordnung (EU) 2019/2088 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 27. November 2019 über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor („nachfolgend Offenlegungs-Verordnung“) berücksichtigt, die wesentliche negative Auswirkungen auf die Rendite einer Investition haben können. Als Nachhaltigkeitsrisiko wird ein Ereignis oder eine Bedingung im Bereich Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung bezeichnet, dessen beziehungsweise deren Eintreten erhebliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition haben könnte.
Nachhaltigkeitsrisiken können demnach zu einer wesentlichen Verschlechterung des Finanzprofils, der Liquidität, der Rentabilität oder der Reputation des zugrundeliegenden Investments führen. Sofern Nachhaltigkeitsrisiken nicht bereits im Bewertungsprozess der Investments berücksichtigt werden, können diese wesentlich negative Auswirkungen auf den erwarteten/ geschätzten Marktpreis und/ oder die Liquidität der Anlage und somit auf die Rendite des Fonds haben. Nachhaltigkeitsrisiken können auf alle bekannten Risikoarten erheblich einwirken und als Faktor zur Wesentlichkeit dieser Risikoarten beitragen.
Im Rahmen der Auswahl der Vermögensgegenstände für das Investmentvermögen werden neben den Zielen und Anlagestrategien auch der Einfluss der Risikoindikatoren inklusive der Nachhaltigkeitsrisiken bewertet. Die Beurteilung der Risikoquantifizierung umfasst Aspekte der Nachhaltigkeitsrisiken und setzt diese zu anderen Faktoren (insbes. Preis und zu erwartende Rendite) bei der Investitionsentscheidung in Relation. Generell werden Risiken (inklusive Nachhaltigkeitsrisiken) im Bewertungsprozess der Investition (Preisindikation) bereits mitberücksichtigt unter Zugrundelegung der potentiellen wesentlichen
Auswirkungen von Risiken auf die Rendite des Investmentvermögens. Dennoch können sich je nach Vermögensgegenstand und aufgrund externer Faktoren negative Auswirkungen auf die Rendite des Investmentvermögens realisieren.
Unsere Fonds werden weder als Produkte eingestuft, die ökologische oder soziale Merkmale im Sinne der Offenlegungs-Verordnung (Artikel 8) bewerben, noch als Produkte, die nachhaltige Investitionen zum Ziel haben (Artikel 9).
Stand: Dezember 2022